Planposten anlegen
Öffnen Sie „Planposten“ und wählen Sie „Neue Position“. Erfassen Sie etwa die Ateliermiete mit Fälligkeit, Kategorie und Planbetrag. Beim Zahlungseingang oder -ausgang ergänzen Sie den tatsächlichen Betrag.
Produkte / Plansaldo
Plansaldo
Eine Finanzanwendung, die geplante und tatsächliche Einnahmen und Ausgaben zusammenführt.
Für Selbstständige und Haushalte, die Zahlungen planen und ihren finanziellen Spielraum einschätzen möchten.
Anwendungsbeispiel · Fiktive Daten
Plansaldo in der Anwendung
Ein fiktives Gestaltungsstudio erfasst von August bis Oktober drei volle Monate mit tatsächlichen Zahlungseingängen und Ausgaben. Im November zeigt PlanSaldo, wie viel aus den regelmäßigen Einnahmen nach den laufenden Kosten übrig bleibt, welche Zahlungen überfällig sind und wie sich das auf die finanzielle Selbstbewertung auswirkt.
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Was Sie mit Plansaldo machen können
Plan und Ist im Monat vergleichen
Wählen Sie oben den gewünschten Monat und öffnen Sie „Monatsansicht“. Ein Klick auf „Ausgaben bezahlt“ oder „Einnahmen offen“ zeigt die Positionen hinter der Summe. So finden Sie die Ursache einer Abweichung.
Verfügbares Geld und Rücklagen prüfen
Tragen Sie im „Dashboard“ Kontostand, Bargeld und bereits gebildete Rücklagen ein. „Frei verfügbar nach Rücklagen“ zeigt den verbleibenden Spielraum. Unter „Tages- und Wochenbedarf“ sehen Sie die fälligen Ausgaben der nächsten sieben Tage.
Kontoauszug mit dem Plan abgleichen
Laden Sie einen Kontoauszug als CSV hoch. PlanSaldo prüft die Buchungen gegen die geplanten Positionen. Nicht zugeordnete Buchungen lassen sich beim Abgleich als neue Einträge übernehmen.
Laufenden Überschuss und Rückstände unterscheiden
„Reports → Finanzielle Übersicht“ stellt regelmäßige Einnahmen und Ausgaben gegenüber. Die App trennt den laufenden Überschuss vom aktuell verfügbaren Geld und weist überfällige Ausgaben in der Liquiditätsrechnung separat aus.
Finanzielle Selbstbewertung nachvollziehen
„Bewertung“ zeigt, wie Termintreue, Liquiditätspuffer, laufende Struktur und Datenhistorie in den PlanSaldo-Score einfließen. Im Muster reichen drei volle Monate mit erfassten Zahlungen für eine Bewertung ohne den Zusatz „vorläufig“.